Casos de éxito de FIDAP

En Resource One, el cambio más significativo tras adoptar FIDAP fue a nivel operacional. Anteriormente, la preparación de informes era un proceso manual que se realizaba una sola vez y requería apoyo externo. Ahora, es un proceso mensual repetible que forma parte del flujo de trabajo interno.

Elizabeth Seelbach, directora de Estrategia, ha trabajado con el equipo de Tecnología de la Información (IT) para hacer esto posible. Establecieron un informe estándar para extraer de los sistemas de Resource One los datos necesarios para completar las plantillas de FIDAP. Luego, Elizabeth estableció un proceso mensual recurrente para revisar los datos, cargarlos en FIDAP y utilizar el análisis de FIDAP como parte de los informes internos sobre el progreso de las subvenciones de Resource One, dirigidos a la alta gerencia y a la junta de directores. 

Tras haber pasado por una auditoría del Fondo CDFI en el pasado, FIDAP le brinda la tranquilidad de saber que Resource One puede demostrar fácilmente que cumple con las expectativas de los auditores. Cuando llega la temporada de presentación de informes en junio, Elizabeth está preparada para exportar los datos de Resource One cargados en FIDAP a lo largo del año, ya formateados para cargarlos en los portales AMIS del Fondo CDFI y completar los formularios TLR necesarios para la recertificación.

“En lugar de recopilar todos los datos de una sola vez, el proceso de preparación de informes es mucho más manejable. Hemos reducido nuestra dependencia de proveedores externos para trabajar con nuestro TLR”, lo que les nos ha permitido ahorrar aproximadamente $5,000 al año, menciona Elizabeth.

Resultados clave:

• Ahorro anual de $5,000 en la preparación de informes de subvenciones (becas).
• Simplificación de la preparación de informes mediante un flujo de trabajo mensual. 

Cindy Shogry-Raimer, directora de Desarrollo Comunitario de Greylock, recuerda que, antes de FIDAP, la credit union tenía dificultades para dar seguimiento a su progreso en el cumplimiento de las metas de préstamos CDFI. No era hasta que recibían el informe anual, cuatro meses después del cierre del año, que tenían una visión completa de su actividad prestataria.  

Con FIDAP, Greylock ahora se beneficia del acceso directo a sus propios datos, sin tener que esperar a que un consultor prepare sus informes. Esta visibilidad del desempeño de sus programas es especialmente importante mientras Greylock trabaja para obtener su recertificación CDFI. El equipo ahora puede identificar las brechas con anticipación y tomar medidas antes del cierre del año. 

Cindy añade: “Con FIDAP obtenemos esa visión completa trimestralmente, lo que nos permite intentar lanzar campañas de mercadeo dirigidas y evaluar si existen participaciones en préstamos que cualifiquen bajo los criterios CDFI o compras de préstamos que nos interese realizar. La ventaja del sistema FIDAP es que nos permite acceder a los datos con mayor rapidez y frecuencia.” 

Resultados clave: 

•    Visibilidad trimestral del desempeño CDFI.
•    Medidas más tempranas para atender las brechas en la actividad crediticia. 

Emily Holty, quien asumió su puesto como gerente de Financiamiento de Subvenciones en Members First sin contar con una amplia experiencia en la preparación de informes CDFI, describe cómo era el proceso anteriormente: “La preparación de informes siempre era complicada, ya que había que extraer datos de numerosas herramientas y analizar las definiciones del Fondo CDFI para garantizar la precisión. Varias personas de distintos departamentos tenían que unir esfuerzos para completar el trabajo.” 

FIDAP fue una herramienta esencial para ayudar a Emily a familiarizarse rápidamente con el proceso y apoyar las metas de préstamos de Members First utilizando los datos reales de su actividad prestataria. Lo que hace que su enfoque sea tan eficaz es la manera en que los equipos de datos y de negocios trabajan juntos.

Paso 1: El colaborador de Emily en el área de datos prepara y gestiona la recopilación de los datos para cargarlos en FIDAP.

Paso 2: Emily revisa el análisis de préstamos en los paneles de control de FIDAP e interpreta los resultados. En junio, revisó la actividad prestataria de 2026 y observó que parecían estar por debajo del umbral 60/60 de los CDFI. Tras una actualización de FIDAP que incorporó las fuentes de datos más recientes aprobadas por el Fondo CDFI para calcular los préstamos dirigidos a la Población Objetivo de Bajos Ingresos (LITP), Emily pudo ver de inmediato cómo la metodología actualizada afectaba los resultados de Members First.

Paso 3: Al reunirse nuevamente con la alta gerencia, Emily utiliza la información proporcionada por FIDAP para orientar la estrategia de campañas de mercadeo y las decisiones a más largo plazo, como dónde ampliar sus esfuerzos de mercadeo y su red de sucursales. 

“El dashboard lo dice todo. Podemos desarrollar campañas dirigidas a un mayor número de áreas de inversión CDFI.”

Resultados clave:

•    Integración de los datos de préstamos en la estrategia continua.
•    La información proporcionada por FIDAP orienta las iniciativas de alcance comunitario.